Insatisfeito com sua restituição do IR em 2025? Saiba como aumentá-la em 2026

Welinton Mota - Diretor Tributário da Confirp Contabilidade - Divulgação

Se você declarou seu Imposto de Renda em 2025 e ficou insatisfeito com o valor da restituição, saiba que o momento de agir para mudar esse cenário é agora. O ciclo da declaração é anual, mas os efeitos financeiros dela dependem de atitudes tomadas ao longo do ano anterior. Ou seja: quem quer aumentar sua restituição em 2026 precisa começar a se planejar ainda em 2025.

O contribuinte que se organiza, reúne documentos, registra despesas dedutíveis e conhece os critérios de abatimento tem grandes chances de recuperar valores mais significativos. E, ao contrário do que muitos pensam, o problema de uma restituição baixa não é falta de sorte, mas de estratégia e planejamento fiscal.

Lembrando que, em 2025, a Receita Federal recebeu 43.344.108 declarações do Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF), até as 23h59 de 30 de maio, data-limite para envio. Dessas:

- 56,4% resultaram em imposto a restituir

- 22,2% com imposto a pagar

- 21,2% sem imposto a pagar ou restituir

Para saber se a restituição está disponível, o contribuinte deve acessar a página da Receita na internet (www.gov.br/receitafederal), clicar em "Meu Imposto de Renda" e, em seguida, em "Consultar a Restituição". A página oferece orientações e canais de serviço, permitindo uma consulta simplificada ou completa da situação da declaração por meio do extrato de processamento, acessado no e-CAC. Se identificar alguma pendência, o contribuinte pode retificar a declaração, corrigindo informações equivocadas.

Seis ações para receber mais restituição em 2025

Na prática, grande parte dos contribuintes — tanto os que receberam restituição, quanto os que pagaram imposto ou ficaram em situação neutra — poderia ter obtido resultados mais vantajosos com um planejamento tributário adequado. A frustração é comum, mas o que muitos não percebem é que a falta de organização ao longo do ano faz com que deixem de recuperar valores aos quais têm pleno direito.

Segundo Welinton Mota, diretor tributário da Confirp Contabilidade, "o grande erro das pessoas é deixar para pensar no Imposto de Renda apenas nos períodos relacionados, geralmente em março e abril".

Para maximizar a restituição em 2026, é crucial adotar uma estratégia ao longo de 2025. Aqui estão seis dicas essenciais que podem ajudar a aumentar significativamente o valor a ser restituído no próximo ano:

Antecedência no Preenchimento: Organização é essencial para garantir uma restituição maior. Durante todo o ano, separe e organize documentos necessários, como notas e recibos de serviços realizados. Antecipar o preenchimento da declaração permite uma análise mais detalhada e evita erros que podem levar à malha fina.

Segundo Welinton Mota, "esse cuidado reforça o que sempre informamos aos nossos clientes: a declaração não deve ser feita apenas quando abre o período de entrega, mas sim durante todo o ano. Isso possibilita uma prévia de qual o melhor tipo de declaração a ser enviada e quais dados devem ser inseridos, evitando também os riscos de cair na malha fina".

Previdência Privada: Investir em previdência privada pode ser vantajoso. No modelo PGBL, é possível deduzir até 12% do valor tributável total, antes de qualquer dedução. Welinton Mota destaca: "Para quem quer abater plano de previdência privada, é importante deixar claro que isso apenas poderá ocorrer quando é feito no modelo PGBL, em um limite de 12% do valor tributável total, antes de qualquer dedução. Também é dedutível do IR para quem já contribui para os sistemas previdenciários oficiais, como trabalhadores do setor privado, autônomos ou funcionários públicos".

Guardar documentos de saúde, educação e pensão: Despesas médicas, odontológicas, educacionais e pensões alimentícias judiciais são dedutíveis. Mantenha todos os comprovantes adequadamente guardados e em conformidade com a realidade, pois a Receita Federal está intensificando o cruzamento de informações para detectar irregularidades.

Doações: Fazer doações pode reduzir o valor devido ao governo e beneficiar a comunidade. No entanto, essa opção é válida apenas para quem faz a declaração completa. É preciso também observar os limites do imposto devido, incluindo doações aos fundos de direitos da criança e do adolescente, idosos e patrocínios para projetos culturais, artísticos e audiovisuais.

"A cultura de doações é uma forma inteligente de direcionar parte do dinheiro que seria pago ao governo para ações que trazem benefícios para a comunidade", explica Mota. "É importante lembrar que isso vale somente para quem faz a declaração completa do Imposto de Renda".

Preocupação com dependentes: Despesas com assistência médica de dependentes, como pais, podem ser abatidas. Avalie se a inclusão de dependentes é vantajosa, pois os rendimentos deles serão somados aos seus e podem aumentar sua faixa de tributação. Certifique-se de que os abatimentos compensam o imposto adicional gerado.

"É preciso avaliar cada caso individualmente", aconselha Mota. "Muitas vezes não se pensa que pai e mãe, dentre outros casos, podem ser dependentes, podendo abater as despesas com assistência médica. No entanto, os rendimentos deles serão somados em sua declaração e isso pode aumentar a sua faixa de tributação".

Livro-caixa: Profissionais autônomos podem deduzir integralmente despesas essenciais para o trabalho, como aluguel, luz, telefone e material de escritório, através do livro-caixa. Mantenha um registro detalhado dessas despesas ao longo do ano para maximizar as deduções.

Seguindo essas dicas e mantendo-se organizado, você poderá recuperar mais dinheiro na restituição de 2026. A estratégia começa agora, em 2025, para garantir que todas as possíveis deduções sejam aproveitadas ao máximo.

Fonte: Assessoria